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广东华兴银行荣获“2023鑫智奖·第四届中小金融机构数智化转型风控创新优秀案例奖”

来源: 广东华兴银行 作者: admin 发布时间: 2023-08-03 16:41:17 浏览次数: 1155

       近日,由金科创新社主办的“2023鑫智奖·第四届中小金融机构数智化转型优秀案例评选”活动圆满结束。经过激烈的网络票选、专家分组评选,广东华兴银行的“金融知识图谱于账户风控领域的探索及应用项目”从全国93家金融机构的208个参选案例中脱颖而出,荣获“2023鑫智奖·第四届中小金融机构数智化转型风控创新优秀案例奖”;总行营运管理部张登宇总经理助理荣获“2023鑫智奖·第四届中小金融机构数智化转型先锋人物奖”。


       “金融知识图谱于账户风控领域的探索及应用项目”是广东华兴银行数智化风控创新项目,该项目以数据赋能的体系化建设理念,在金融账户风险监控领域,以可视化的数据关系图,多维度搭建客户全景画像,通过充分利用外部数据与行内数据有效结合,准确完整构建了全行级客户关系网络图、账户关系网络图、资金流向网络图、集团派系网络图等,融合图析、图模式、人工智能图算法三阶递进数据分析方法论,以共同电话、IP地址、登陆设备等多维度追溯三层以上成员关系,直观展示各风险团伙全貌,可宏观分析资金链路上下游,也可微观辨识网络团伙某一环节账户,挖掘难以识别的风险事件,从原来的横向排查进一步扩展到横纵双向挖掘,实现自动化、智能化、多维度展示、识别与挖掘,大幅提高电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪团伙识别的精准度与效率,有效提升业务专家规则预警模型及可疑账户交易报告的线索价值。


       下一阶段,广东华兴银行将持续贯彻落实党中央、国务院的“放管服”改革要求,坚持“两个不减、两个加强”,深入推进电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理,以全行级知识图谱优越的可解释性,坚持“场景+技术+数据”有机结合,基于行内外大数据分析,综合应用知识图谱、人工智能、大数据、OCR、RPA和人脸识别等先进技术,通过可视化的图谱直观展示电信网络诈骗、跨境赌博、洗钱等新型违法犯罪疑似风险账户发生的资金传导路径、关联关系及预警分析结果,提升矩阵式智能风险管控成效,落实警银协作共享机制,为多部门多领域的联防联控提供有价值的拓展数据和案件线索,切断不法分子涉诈涉赌资金转移链条,切实保护人民群众财产和生命安全,牢牢守住人民群众“钱袋子”,营造安全、便捷、高效的金融环境。